La Financial Markets Authority (FMA) de Nouvelle-Zélande a annulé la licence de Financial Advice Provider de Saanvi 2022 Limited, qui exerçait sous l’enseigne Saaga Mortgages. Cette décision intervient à la suite d’une enquête ouverte après des préoccupations signalées par l’agrégateur Kiwi Advisor Network (KAN) concernant le respect des obligations de licence par Saanvi.
Saanvi, basée à Auckland, fournissait des conseils financiers en matière de prêts hypothécaires. Son unique administrateur, Gajay Singh, était également son seul conseiller. Les inquiétudes de Kiwi Advisor Network portaient sur la soumission, par Saanvi, de documents justificatifs modifiés à des fournisseurs de produits hypothécaires.
L’enquête de la FMA a établi que ces documents altérés avaient été utilisés dans des demandes de financement soumises pour six clients. Saanvi n’a pas été en mesure de produire les courriels d’origine ni les enregistrements sources relatifs à ces demandes, ce qui a soulevé des interrogations supplémentaires sur la traçabilité et la fiabilité de la documentation fournie.
Selon Helena Lewis, responsable de l’équipe Perimeter and Response de la FMA, « les problèmes mis au jour chez Saanvi reflètent de graves manquements en matière de confiance, de gouvernance et de normes professionnelles ». L’enquête a également révélé que les clients de Saanvi n’avaient pas été informés d’un dispositif de recommandation impliquant des paiements à un tiers participant activement au processus de conseil de Saanvi.
La FMA a indiqué être préoccupée par le fait que ce tiers semblait être directement impliqué dans le processus de conseil, plutôt que de se limiter à un simple rôle de source de recommandations, et que Saanvi avait induit en erreur Kiwi Advisor Network quant à l’identité de cette personne. Ces éléments ont contribué à caractériser des manquements significatifs aux standards attendus d’un prestataire de conseil financier.
Saanvi a par ailleurs informé la FMA que des informations personnelles de clients pouvaient avoir été accessibles à son assistante administrative, une personne ne disposant d’aucune relation formelle d’emploi ou de contrat avec la société. Cette situation a soulevé des préoccupations supplémentaires quant à la gestion et à la protection des données des clients.
Pendant toute la durée de l’enquête, Saanvi a coopéré avec la FMA. Gajay Singh a exprimé des regrets pour les comportements mis en évidence. Malgré cette coopération et les remords exprimés, la FMA a conclu à la nécessité d’annuler la licence de Financial Advice Provider de Saanvi 2022 Limited, au vu de la gravité des manquements relevés.
