La Financial Conduct Authority (FCA) a réalisé sa première opération conjointe visant à perturber des activités illégales de trading crypto pair-à-pair à travers plusieurs sites à Londres. En collaboration avec HM Revenue & Customs (HMRC) et la South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU), l’autorité a ciblé 8 locaux soupçonnés d’abriter des activités de trading crypto pair-à-pair non enregistrées.
Lors de ces interventions, la FCA a délivré des lettres de cessation et d’abstention (« cease and desist ») sur chaque site, informant les opérateurs qu’ils devaient mettre fin immédiatement à toute activité illégale. Les preuves recueillies lors de ces inspections sur site soutiennent plusieurs enquêtes pénales en cours.
Cadre du trading crypto pair-à-pair et enregistrement
Le trading pair-à-pair consiste pour des individus à acheter et vendre des cryptoactifs directement entre eux, plutôt que via une plateforme centralisée, et nécessite un enregistrement approprié. Selon les informations communiquées, il n’existe actuellement aucun trader ou plateforme de crypto pair-à-pair enregistrés auprès de la FCA opérant au Royaume-Uni.
Steve Smart, executive director of enforcement and market oversight à la FCA, a déclaré que les traders crypto pair-à-pair non enregistrés opérant au Royaume-Uni agissent illégalement et constituent un risque de criminalité financière. Il a indiqué que la FCA utilise ses pouvoirs et travaille avec ses partenaires pour les perturber, tout en rappelant que les consommateurs devraient ne traiter qu’avec des entreprises enregistrées auprès de la FCA et garder à l’esprit que les cryptoactifs restent un investissement à haut risque.
Action coordonnée contre la criminalité financière
DI Ross Flay de la SWROCU a souligné que la coopération avec la FCA et HMRC permet de cibler efficacement et de perturber les traders crypto pair-à-pair non enregistrés opérant illégalement. Selon lui, les forces de l’ordre cherchent à empêcher ces opérateurs de fournir un canal permettant aux criminels de déplacer, dissimuler et dépenser de l’argent illégal.
La FCA a déjà pris des mesures contre des activités cryptoactifs non enregistrées au Royaume-Uni. Cela inclut notamment des poursuites contre un individu exploitant un réseau illégal de distributeurs automatiques de crypto (« crypto ATMs »). En juin 2024, la FCA a également travaillé avec le Metropolitan Police Service pour arrêter 2 individus soupçonnés de gérer une plateforme d’échange de cryptoactifs illégale.
Selon le Government's National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing, les cryptoactifs sont de plus en plus utilisés pour blanchir le produit de crimes. La FCA indique poursuivre sa collaboration avec des partenaires nationaux et internationaux afin de lutter contre la criminalité financière et de protéger les consommateurs.
